美国金融监管局对在线券商 Robinhood 罚款 7000 万美元

7 月 1 日消息，据报道，本周三，华尔街行业监管机构对在线券商 Robinhood 公司处以 7000 万美元罚款，原因是该公司存在“系统性”故障，包括系统中断、提供误导性信息，以及期权交易控制不力等。监管机构还表示，这些因素加在一起，损害了该平台上数百万名用户的利益。

金融行业监管局（FINRA）对 Robinhood 的罚款，是该公司遭到的最新打击。Robinhood 是一家备受用户喜爱的经济公司，总部位于加利福尼亚州，在今年的股票市场动荡之后，该公司正在遭受来自联邦和各州立法机构的审查，这场惨败也引发了人们对该公司商业模式、风险管理和客户待遇的质疑。

FINRA 对 Robinhood 的罚款包括向数千名客户赔偿 1260 万美元，以及 5700 万美元的罚款，这是该监管机构历史上开出的金额最高的罚单。这笔罚单涉及的一系列问题可以追溯到 2016 年 9 月。

FINRA 的执法部门负责人杰西卡・霍珀（Jessica Hopper）称：“这笔罚款反映了 Robinhood 违规行为的范围和严重性，包括 FINRA 发现该公司向数百万客户传达了虚假和具有误导性信息。”

FINRA 表示，该公司与客户的这些沟通关系到客户是否可以进行保证金交易、账户中有多少资金、有多大的购买能力、客户在某些交易中面临的损失风险，以及客户是否面临追加保证金的要求。

该监管机构还指出，一名 Robinhood 的客户在 2020 年自杀，原因是他对账户中的信息感到困惑，这些信息似乎表明他已经关闭了保证金交易，而且不准确地显示了负现金余额。FINRA 称，由于类似的错误陈述，数千名其他客户蒙受了共计 700 多万美元的损失。

FINRA 还称，在 2018 年至 2020 年底期间，Robinhood 公司也未能对其技术进行适当的监管，导致其经历了“一系列服务停止和关键系统故障”，包括 2020 年 3 月疫情大流行动荡期间的一次重大服务中断事故，导致大量客户亏损。该机构还表示，在此期间，Robinhood 也未能在允许客户进行高风险期权押注之前对客户进行适当审查。

Robinhood 没有承认也没有否认这些指控，但是对 FINRA 的调查表示认同。该公司在一份声明中表示，他们正在整顿业务，制定新的监管和通讯程序，并聘请了一批律师，包括以前的监管人员。

律师事务所 Mukasey Frenchman & Sklaroff 的律师罗伯特・弗兰曼（Robert Frenchman）表示：“这是一个明确的信息，你可以尝试让投资更加民主化，去掉金融的神秘感，但是不可以偷工减料。这次罚款是一件好事，因为它解决了一个很大的问题，现在可以说该公司已经与监管机构达成了和解。”他还补充说，本次罚款对于 Robinhood 的 IPO 计划来说是一件好事。

FINRA 是一家向美国证券交易委员会（SEC）报告的自我监管机构，2019 年该机构曾因订单执行失败对 Robinhood 处以过 125 万美元的罚款。除了 FINRA 之外，SEC 也将矛头指向了 Robinhood。去年，该公司曾被 SEC 罚款 6500 万美元，以解决有关该公司误导客户其收入来源的指控。

但是，该公司所面临的法律和监管困境可能尚未结束。SEC 还在酝酿新的规则来监管这家公司的业务。Robinhood 以“游戏化”的方式鼓励用户投资。

马萨诸塞州政府秘书长比尔・加尔文（Bill Galvin）也对 Robinhood 提起了诉讼。他表示，看到 FINRA 追究了 Robinhood 的不当行为，他感到“很高兴”，但是他也提出了自己的质疑，即 260 万美元的客户赔偿金是否足够多。

广告声明：文内含有的对外跳转链接（包括不限于超链接、二维码、口令等形式），用于传递更多信息，节省甄选时间，结果仅供参考，IT之家所有文章均包含本声明。