大摩本月将推 AI 聊天机器人：与 OpenAI 共同研发，可提供投资见解

北京时间 9 月 7 日晚间消息，据报道，在与 1000 名财务顾问测试了数月后，摩根士丹利将于本月晚些时候推出一款生成式人工智能（AI）聊天机器人。

这款人工智能聊天机器人由摩根士丹利和 ChatGPT 开发商 OpenAI 共同研发。这意味，将来一些富有的客户去找摩根士丹利的银行家讨论投资事宜，可能会有一种不同的体验：让聊天机器人倾听他们的对话。

在客户的许可下，人工智能聊天机器人最终将能够创建对话的会议摘要，起草建议下一步行动的后续电子邮件，更新银行的销售数据库，安排后续约会，并学习如何帮助顾问管理客户的财务，包括税收、退休储蓄和遗产等。

与此同时，银行家们可以使用人工智能聊天机器人快速找到研究报告或表格，而无需再筛选数十万份文件。

摩根士丹利财富和投资管理首席信息官（CIO）Sal Cucchiara 表示：“人工智能的影响将非常重大，甚至可与互联网的出现相媲美。”Cucchiara 是积极推动摩根士丹利进军人工智能领域的高管之一。

Cucchiara 的任务是不断扫描硅谷以寻找潜在的技术供应商。在人工智能聊天机器人 ChatGPT 走红之前，Cucchiara 就在 2022 年会见了 OpenAI 的高管。他说：“我们很快就明白，我们需要与他们合作，他们遥遥领先于其他所有人。”

随后，摩根士丹利联席总裁兼财富管理主管 Andy Saperstein 就飞往加州，与 OpenAI CEO 萨姆・奥特曼（Sam Altman）和该公司技术人员 Boris Power 讨论了合作事宜。去年夏天，摩根士丹利与 OpenAI 签署了一项协议，准备联合开发人工智能财富管理产品。

虽然人工智能机器人将为财务顾问提供见解和行政支持，但投资建议仍将由人类作出。Cucchiara 说：“顾问仍处于中心地位。”当前，摩根士丹利的员工们将这项技术视为一种有用的工具，并不担心它们会被机器人取代。

人工智能战略是摩根士丹利推动其财富部门改革战略的一部分，该部门今年第二季度净营收增长了 16%，创下历史新高，新客户资产增长 900 亿美元。

摩根士丹利 CEO James Gorman 带头进行了一系列重大交易，为财富业务注入了更多资金，他的目标是管理的资产达到 10 万亿美元。

摩根士丹利并不是唯一一家在人工智能领域做出努力的投行。事实上，许多银行都已经在使用人工智能来处理一些数字、检测欺诈和分析客户交易，而华尔街的一些巨头正在开发能够生成文本、图像和其他数据的生成式人工智能的更复杂应用。

今年 6 月，摩根大通任命 Teresa Heitsenrether 为首席数据和分析官，领导公司的人工智能战略。竞争对手美国银行的虚拟助手 Erica 自 2018 年推出以来，已经与客户进行了超过 10 亿次互动。

此外，穆迪分析的首席产品官 Nick Reed 表示，该公司还在与 OpenAI 和微软合作开发一款可供客户使用的研究助手。

咨询公司埃森哲（Accenture）全球银行业主管 Michael Abbott 称，在采用人工智能方面，大型银行走在前头，但资产管理公司、交易员和保险公司也在积极跟进。

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